【入門】つみたてNISAのはじめ方【5分でわかる】

どうも、こどらです。
本ブログを訪問いただき、ありがとうございます。
本記事では、これから積み立てNISAの始める方向けにわかりやすくご紹介します。

つみたてNISAとは？？

つみたてNISA(ニーサ)ってなに？

こどら

利益に対して税金かからない、積み立て投資を前提とした非課税制度だにゃ。

非課税？なんかいろいろ難しそう･･･

こどら

意外と簡単だよ。下で詳しく解説するにゃ。

簡単にいえば、専用の口座で、金融庁お墨付きの投資信託を積み立てしていった時に、値上がりして出た利益には最長２０年、税金はかからないという制度です。現在、投資信託や株は、利益に対して約２０％の税金が引かれています。

つみたてNISAのポイントは？

つみたてNISAのポイントは、下記の２点だけです。

NISAとつみたてNISAの違いは？

※注意　NISA口座とつみたてNISA口座を同時に持つことはできないよ！

なるほど。税金かからないっていいね！
NISAと積み立てNISA 併用できないなら、どっちがおすすめなの？

こどら

投資初心者にはつみたてNISAがオススメだにゃ。

つみたてNISAをオススメする理由

つみたてNISAをオススメする理由は２つ。

つみたてNISAで購入できるのは、投資信託です。国内で運用されている投資信託は6000本以上あり、その中で積み立てNISAで買えるのは１６２本。つまり、資産作りに向いている投資信託は、たったの１６２本しかないと金融庁がみなしていると捉えることもできます。

そもそも投資信託ってなに？

こどら

投資信託は簡単にいうと「器」みたいなモノだにゃ。
その中に株式や債券等の商品を選んで購入するにゃ。

投資信託とは？

投資信託を一言で表すなら「たくさんの投資家から集めたお金を１つの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が代わりに投資・運用する商品」のことです。

投資信託が初心者にオススメな理由。

つみたてNISAにおすすめの投資信託ってある？

こどら

おすすめはインデックスファンドだにゃ。

インデックス？？

こどら

そんなに難しい話じゃないから大丈夫だにゃ

インデックス投資とは？

インデックス投資とは、「日経平均」や「S&P500」、「ダウ平均」のような「指数」と同じ値動きを目指す投資方法のことです。

指数というのは、「取引所全体」や「特定の銘柄群」の値動きを表すもののことです。例えば、「日経平均」の値動きを見れば、日本の有名企業225社の株価が全体としてどう動いたかがわかります。

なぜインデックス投資なの？

インデックスファンドとアクティブファンド

ファンドには大きく2種類あります。

一見、アクティブファンドのほうが良さそうに見えますが、インデックスファンドより良い成績を収められるアクティブファンドはたったの10％程度しかいないことが、世界各国の数々の研究より明らかにされています。プロでさえ、指数に勝ち続けるのは難しい。ましてや素人が指数に勝ち続けるのは至難だということがわかります。

インデックスファンドをオススメする理由

インデックスファンドをオススメする理由。

よーし。つみたてNISAでインデックスファンドを買うぞー

こどら

中でもおすすめのインデックスファンドを紹介するにゃ。

つみたてNISAでオススメのインデックスファンドは？

おすすめの投資信託を下記に提示します。eMAXIS Slimと楽天はさほど違いはありませんので、好きな方を選んで大丈夫です。

こどら

ちなみにこどらは、楽天・全世界株式インデックス・ファンドに全ツッパだにゃ。