【入門】つみたてNISAのはじめ方【5分でわかる】

投資
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どうも、こどらです。
本ブログを訪問いただき、ありがとうございます。
本記事では、これから積み立てNISAの始める方向けにわかりやすくご紹介します。

記事を読んで欲しい方:
 ・つみたてNISAってなに?という方
 ・つみたてNISAをこれから始めたいという方
記事を読むメリット:
 ・初心者でもプロ級の投資ができるようになる
 ・”負けにくい”投資ができるようになる
 ・おすすめの積み立てNISA投資信託4本を紹介します
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つみたてNISAとは??

つみたてNISA(ニーサ)ってなに?

こどら
こどら

利益に対して税金かからない、積み立て投資を前提とした非課税制度だにゃ。

非課税?なんかいろいろ難しそう・・・

こどら
こどら

意外と簡単だよ。下で詳しく解説するにゃ。

簡単にいえば、専用の口座で、金融庁お墨付きの投資信託を積み立てしていった時に、値上がりして出た利益には最長20年、税金はかからないという制度です。現在、投資信託や株は、利益に対して約20%の税金が引かれています。

つみたてNISAのポイントは?

つみたてNISAのポイントは、下記の2点だけです。

・売却駅や分配金(配当金や利息など)が非課税
・年間で投資できる金額に上限がある

NISAとつみたてNISAの違いは?

※注意 NISA口座とつみたてNISA口座を同時に持つことはできないよ!

なるほど。税金かからないっていいね!
NISAと積み立てNISA 併用できないなら、どっちがおすすめなの?

こどら
こどら

投資初心者にはつみたてNISAがオススメだにゃ。

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つみたてNISAをオススメする理由

つみたてNISAをオススメする理由は2つ。

 ①運用期間が長く、長期投資に向いている
 ②金融庁がぼったくり商品を除外してくれている

つみたてNISAで購入できるのは、投資信託です。国内で運用されている投資信託は6000本以上あり、その中で積み立てNISAで買えるのは162本。つまり、資産作りに向いている投資信託は、たったの162本しかないと金融庁がみなしていると捉えることもできます。

そもそも投資信託ってなに?

こどら
こどら

投資信託は簡単にいうと「器」みたいなモノだにゃ。
その中に株式や債券等の商品を選んで購入するにゃ。

投資信託とは?

投資信託を一言で表すなら「たくさんの投資家から集めたお金を1つの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が代わりに投資・運用する商品」のことです。

投資信託が初心者にオススメな理由。

 ①運用はプロにお任せだから、難しい専門知識がいらない
 ②透明性が高く、毎日基準価額が公表される
 ③月々100円から運用ができる
 ④分散投資でリスクヘッジでき、高い運用利回りも期待できる

つみたてNISAにおすすめの投資信託ってある?

こどら
こどら

おすすめはインデックスファンドだにゃ。

インデックス??

こどら
こどら

そんなに難しい話じゃないから大丈夫だにゃ

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インデックス投資とは?

インデックス投資とは、「日経平均」や「S&P500」、「ダウ平均」のような「指数」と同じ値動きを目指す投資方法のことです。

指数というのは、「取引所全体」や「特定の銘柄群」の値動きを表すもののことです。例えば、「日経平均」の値動きを見れば、日本の有名企業225社の株価が全体としてどう動いたかがわかります。

なぜインデックス投資なの?

インデックスファンドとアクティブファンド

ファンドには大きく2種類あります。

 ①インデックスファンド・・・指数に連動するファンド
 ②アクティブファンド・・・指数に勝とうとするファンド(運用者の腕次第)

一見、アクティブファンドのほうが良さそうに見えますが、インデックスファンドより良い成績を収められるアクティブファンドはたったの10%程度しかいないことが、世界各国の数々の研究より明らかにされています。プロでさえ、指数に勝ち続けるのは難しい。ましてや素人が指数に勝ち続けるのは至難だということがわかります。

インデックスファンドをオススメする理由

インデックスファンドをオススメする理由。

 ①圧倒的に低コスト。アクティブファンドに比べて運用手数料が安い
 ②大半のアクティブファンドより利益がでる

よーし。つみたてNISAでインデックスファンドを買うぞー

こどら
こどら

中でもおすすめのインデックスファンドを紹介するにゃ。

つみたてNISAでオススメのインデックスファンドは?

おすすめの投資信託を下記に提示します。eMAXIS Slimと楽天はさほど違いはありませんので、好きな方を選んで大丈夫です。

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
こどら
こどら

ちなみにこどらは、楽天・全世界株式インデックス・ファンドに全ツッパだにゃ。

投資積み立てNISA
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こどら

30代サラリーマンが経済的自由を目指すブログ。妻子持ち投資初心者のこどらが55歳になる2041年までに資産ゼロから1億円を目指し、セミリタイアするまでの軌跡を公開します。

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